ปัจจัยต่าง ๆ ที่มีผลต่อการบริหารจัดการความเสี่ยง (Risk Management)

การเทรดตลาด Forex ที่ใช้เลเวอเรจ (Leverage) ซึ่งสามารถสร้างกำไรหรือไม่ก็ขาดทุนเป็นทวีคูณ ยิ่งมีกำไรมากเท่าใดความเสี่ยงก็ยิ่งมากเท่านั้น จริง ๆ แล้วก่อนเริ่มต้นเทรด Forex จำเป็นต้องเข้าใจว่าการยอมรับความเสี่ยงเป็นสิ่งที่จำเป็นเมื่อใช้เลเวอเรจในการเทรด

แน่นอนว่ามีความเสี่ยงในการเทรด Forex มากมาย แต่ยังมีวิธีต่าง ๆ ช่วยลดความเสี่ยง เราจะแนะนำพื้นฐานถึงวิธีการลดการสูญเสียโดยใช้กลยุทธ์การบริหารจัดความเสี่ยง อย่างไรก็ตามโปรดจำไว้ว่าจุดมุ่งหมายของเราคือการแบ่งปันความรู้ไม่ใช่ภาคปฏิบัติ

ความเสี่ยงในการเทรดโดยทั่วไป

โอกาสในการทำกำไรของคุณเกี่ยวข้องโดยตรงกับความเสี่ยงอยู่เสมอ การบริหารจัดการความเสี่ยง Forex สามารถเห็นได้ชัดหากคำนึกถึงก่อนทำการเทรดทุกครั้ง ซึ่งช่วยให้การเทรดมีผลขาดทุนต่ำและมีโอกาสทำกำไรสูง

การบริหารจัดการความเสี่ยงในการเทรด Forex ใช้หลักการสำคัญ 4 ประการ ได้แก่

  • ตระหนักถึงความเสี่ยงต่าง ๆ ของตลาด Forex
  • การวิเคราะห์และประเมินความเสี่ยงเหล่านั้น
  • หาแนวทางแก้ไขปัญหาเพื่อลดความเสี่ยงเหล่านั้น
  • การจัดการและใช้แนวทางแก้ไขปัญหาเหล่านั้นอย่างสม่ำเสมอ

การประเมินตลาดเป็นประเด็นสำคัญหลักต่อเทรดเดอร์มือใหม่และเทรดเดอร์มืออาชีพ แม้ว่าการประเมินสภาวะของตลาดเป็นสิ่งสำคัญยิ่ง แต่เทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์เห็นว่าการบริหารจัดการความเสี่ยงนั้นมีความสำคัญเท่าเทียมกัน

ผลกระทบจากเลเวอเรจ (Leverage)

หนึ่งในเหตุผลหลักในการเลือกเทรด Forex คือการเข้าถึงการใช้งานเลเวอเรจ ทำไมถึงเป็นเช่นนั้น? เนื่องจากการใช้ประโยชน์จากเลเวอเรจจะทำให้ช่วยลดเงินที่ต้องใช้เทรด (Margin) ลงเมื่อเทียบกับการลงทุนเต็มรูปแบบ คุณเติมเงินน้อยลงเพื่อให้ได้กำไรมากขึ้น ในทำนองเดียวกัน โปรดจำไว้ว่าถ้าตลาดไม่ตอบสนองตามทิศทางของคุณ โอกาสที่คุณจะเสียเงินเกิดขึ้นมากเช่นเดียวกัน

โบรกเกอร์มักยื่นข้อเสนอในการเทรด Forex ด้วยอัตราเลเวอเรจตั้งแต่ 1:1 ถึง 1:1000 ตัวอย่างเช่น หากใช้เลเลอเรจที่ 1:100 คุณสามารถใช้ 10,000 USD ในการเทรด โดยเงิน (Margin) เพียง 100 USD เท่านั้น

ยิ่งใช้เลเวอเรจสูงมากเท่าใดคุณก็จะได้กำไรหรือขาดทุนได้เร็วขึ้นเท่านั้น เมื่อคุณสูญเสียอาจเป็นเพราะการใช้เลเวอเรจสูงเกินไปนั่นเอง นั่นหมายความว่าคุณเลือกระดับเลเวอเรจที่มีความเสี่ยงสูงเกินไป ในขณะที่การเทรดด้วยการลงทุนที่มีขนาดเล็กเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจกว่าเพื่อหลีกเลี่ยงการใช้เลอเวอเรจสูงเกินความจำเป็นมาก แน่นอนว่าผลกำไรที่ได้อาจลดลงด้วย ดังนั้นโปรดเลือกใช้เลเวอเรจของคุณอย่างรอบคอบตามปริมาณเงินทุนในบัญชีเทรดของคุณ

การประเมินตลาดผิดพลาด

การเทรด Forex ขึ้นอยู่กับการเคลื่อนไหวของตลาดที่สม่ำเสมอ และทุกคำสั่งซื้อจะเริ่มต้นติดลบเนื่องจาก ค่าสเปรด (Spread) ซึ่งเป็นความแตกต่างระหว่างราคาเสนอซื้อและราคาเสนอขายนั้นจะถูกหักออกเมื่อเปิดคำสั่งซื้อทันที ด้วยเหตุนี้เนื่องจากการประเมินตลาดของคุณผิดพลาดและบางครั้งคุณจะขาดทุนกำไร แต่การลดการขาดทุนมากเกินไปสามารถควบคุมโดยวางจุดหยุดการขาดทุนหรือ Stop loss ในระดับราคาที่จะคุณสามารถยอมรับการสูญเสียได้ อย่างไรก็ตามโปรดจำไว้ว่าการวาง Stop loss แคบเกินไปอาจทำให้คำสั่งซื้อของคุณถูกปิดลงเมื่อมีการเคลื่อนไหวรุนแรง อย่าลืมว่าการเทรดทุกครั้งจะต้องสรุปผลกำไรได้

การเคลื่อนไหวของราคาอย่างรุนแรง

ตลาดมีอิทธิพลจากข่าว ความคิดเห็นต่าง ๆ ของผู้มีอำนาจทางการเงิน เทรนด์ และการตัดสินใจทางการเมือง อยู่ตลอดเวลาในเสี้ยววินาที ลองพิจารณาสองตัวอย่างต่อไปนี้

  • ธนาคารกลางที่มีอิทธิพลจากการประกาศการตัดสินใจเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยที่สำคัญ อาจเป็นสาเหตุให้เกิดช่องว่างขนาดใหญ่ในกราฟราคาของคู่สกุลเงินภายในเสี้ยววินาที
  • ผู้มีส่วนร่วมในตลาดมืออาชีพใช้เงินจำนวนมาก เพื่อทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในตลาดโดยเฉพาะ

แม้ว่าคุณจะกระตือรือร้นหรือพยายามมากใส่ใจตลาดมากแค่ไหนก็ตาม แต่ก็เป็นไปไม่ได้ที่มนุษย์ทุกคนจะรู้ถึงการเปลี่ยนแปลงทุกครั้งก่อนที่จะมีอะไรเกิดขึ้น ประเด็นของเราก็คือ แนะนำให้คุณตั้งกลไกการหยุดการขาดทุนอัตโนมัติ เช่น การวาง Stop loss เพื่อปิดคำสั่งซื้อขายให้ทันที แต่โปรดจำไว้ว่า Stop loss ไม่สามารถช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการสูญเสียได้อย่างเต็มที่ เพียงแค่ช่วยลดการขาดทุนมากเกินไปเท่านั้น

ช่องว่างของราคาตลาด

สิ่งนี้เป็นการก้าวกระโดดของราคาที่เกิดขึ้นในกราฟราคาที่เรียกว่า ช่องว่างของราคา (Market Gap) มักเกิดในช่วงตลาดตลาดปิด แม้แต่ช่วงตลาดเริ่มต้นเปิด หรือไม่ก็ช่วงตลาดที่ตอบสนองต่อข่างทางเศรษฐกิจที่สำคัญที่ไม่อาจคาดคิด ซึ่งเป็นให้คำสั่งซื้อถูกปิดเนื่องจากชน Stop loss ที่กำหนดไว้ล่วงหน้า

กล่าวโดยสรุป

ผลกระทบจากเลเวอเรจสูงเกินไป การประเมินตลาดผิดพลาด การเคลื่อนไหวของราคาอย่างรุนแรง และช่องว่างของราคาตลาด ทั้งหมดนั้นเป็นปัจจัยที่มีผลต่อการบริหารการจัดการความเสี่ยงในการเทรด Forex ที่สำคัญ ด้วยเหตุนี้เทรดเดอร์จำเป็นต้องศึกษาถึงประเด็นเหล่านี้อย่างละเอียดและเทรดด้วยความระมัดระวังอย่างรอบคอบ